反洗钱系统

本系统严格执行行业有关规定,实现租赁行业风险管理,支持基金、期货、保险、信托、证券公司、资产管理公司、租赁公司、汽车租赁公司、货币经纪公司、贷款公司将可疑数据上报人行,响应监管新规,执行行业内的监测。提高风控管理工作效率。

应用场景:银行、证券机构、保险、信托、租赁公司、货币经纪公司、贷款公司。

【 系统功能与模块 】

  • 完善的客户风险评级

    客户风险等级评级库
    评级参数自定义

  • 严密的内控管理

    定性定量模型分析
    可疑特征灵活配置

  • 全流程黑名单管控

    黑名单信息管理
    事前、事中、事后

  • 全面的客户信息维护

    覆盖各个业务环节
    优化客户信息维护

  • 自定义参数配置

    内控模型参数化设置
    用户权限灵活配置

风险测评模块

可根据客户特征、行业特征、业务特征、区域特征等作为分析维度,采用量化模型,进行客户风险等级评估,并可针对实际业务变化情况对模型进行配置调整,定性定量分析。用户可自定义选择三级或五级风险测评模式。

可疑管理模块

在可疑交易筛选方面,反洗钱系统综合整理并提供了近40余项可疑交易特征,包括一定时间段内的交易频率、单日累计或者单笔买入金额以及高危/特殊职业行业、关键信息异常、特殊业务等监测指标,建立了完善的可疑交易监测模型算法。可疑管理,可支持可疑交易采集、筛查、甄别,以及可疑报文的审核、审批及报文的上报。

【 系统亮点 】

系统亮点