反洗钱系统
本系统严格执行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中的有关规定,实现金融行业风险管理,支持基金、期货、保险、信托、证券公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司将可疑数据上报人行,响应监管新规,执行行业内的监测。提高风控管理工作效率。
应用场景:银行、证券机构、保险、信托、金融租赁公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。
【 系统功能与模块 】
完善的客户风险评级
客户风险等级评级库
评级参数自定义严密的内控管理
定性定量模型分析
可疑特征灵活配置全流程黑名单管控
黑名单信息管理
事前、事中、事后全面的客户信息维护
覆盖各个业务环节
优化客户信息维护自定义参数配置
内控模型参数化设置
用户权限灵活配置
风险测评模块
可根据客户特征、行业特征、业务特征、区域特征等作为分析维度,采用量化模型,进行客户风险等级评估,并可针对实际业务变化情况对模型进行配置调整,定性定量分析。用户可自定义选择三级或五级风险测评模式。
可疑管理模块
在可疑交易筛选方面,反洗钱系统综合整理并提供了近40余项可疑交易特征,包括一定时间段内的交易频率、单日累计或者单笔买入金额以及高危/特殊职业行业、关键信息异常、特殊业务等监测指标,建立了完善的可疑交易监测模型算法。可疑管理,可支持可疑交易采集、筛查、甄别,以及可疑报文的审核、审批及报文的上报。
【 系统亮点 】
